理财规划主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以执业，以第三方的身份为客户提供理财服务(私人理财顾问)。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列**。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。
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特聘，中银国际证券市场总监，注册分析师，曾在上海某著名高校管理学院任，92年进入证券市场，从事证券工作、资产管理、咨询研究、投资银行等多项工作，目前担任凤凰卫视、湖北卫视等多家的评论员。主要研究方向：公司财务、金融风险管理、企业兼并与重组等。
特聘，大学竞争力研究中心副主任，战略及人力资源专家，北大后EMBA教授。研究领域：企业发展、战略管理与竞争决策。郭春林教授具有多年的企业教学经验，学识渊博，视野宏大。他从看世界，从世界，从中国看企业，他运用哲学、文化，逻辑等系统，阐述了信息背景下，现有的市场秩序与商业规则面临新的冲击，企业面临着转型、革新和成长的挑战。
特聘，上海财经大学工商管理硕士，华东师范大学房地产学院房地产硕士，，国内著名培训师，美国东大学工商管理博士。多家上市公司董事、上海市人才协会常务理事、上海企业管理协会常务理事、上海市医药学院校长高级顾问、上海投资咨询有限公司专家委员、上海金培企业管理咨询有限公司董事长、多所高校特聘教授、国内著名培训师。
特聘，现为复旦大学经济学院教授，博士生导师，主要从事经济思想史和经济哲学领域的教学与研究。在国内外学术刊物上已发表学术论文百余篇，代表性专著有《儒家传统与现代市场经济》、《理性的与缺憾--经济认识论》、等。常年为企业家培训和MBA开设企业文化与品牌战略等课程。
特聘，现任复旦大学企业研究所副所长，兼上海研究会理事，常年为硕士研究生课程班、MBA及企业总裁培训班的干部和企业家讲授经济学课程。长期以来，一直从事企业经济学和经济学的教学和研究工作。授课主题：《企业的困境与出》。
特聘，教授、博导，现任教于上海财经大学国际工商管理学院，主讲课程《商场营销学》，主要研究方向：市场营销，商业经济。主讲课程包括：市场营销理论研究、市场营销学（原版）、营销决策与策划、中国市场分析与研究。
特聘，著名财经专家，上海财经大学教授，博导经济学博士，现任上海财经大学投资研究所所长，中国投资协会理事，上海投资学会副会长，郑州大学兼职教授，西南财经大学兼职教授。曾任中国管理科学院投融资管理学部资深院士。主讲课程为《投融资学》。主要研究投资经济、金融学、财政学、国民经济学。
特聘，教授，复旦大学国际金融研究中心副主任，上海浦东经理人才学院院长，上海浦东发展研究院研究中心特邀研究员，上海东方文化学院国际商务系主任。曾先后或合作出版《新编社会主义价格学》、《经济理论发展轨迹》、《经济学大辞典》等著作与教材，并发表《亚洲金融危机的成因、教训和》、《中国加入WTO的机遇、挑战和对策》等论文近百篇。
特聘，中山大学特聘教授，中国商业实战智库机构顾问，中国总裁网**专家，粤商基金资本经营顾问，深圳工商总商会战略顾问，深圳投融资协会副会长，中国复合战略咨询创始人，著名的商业模式、城市运营与产业规划专家，中山大学房地产EMBA校友会副会长。
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